“Оновіть вашу діяльність і дохід”: чому банки починають цікавитися вашими доходами, місцем роботи та джерелами коштів. Банки вимагають оновлення даних про доходи для фінансового моніторингу клієнтів. За ігнорування запитів або нетипові операції рахунки можуть заблокувати.
Банки дедалі частіше просять клієнтів оновити інформацію про доходи та місце роботи. Такі перевірки пов’язані з вимогами фінансового моніторингу та боротьбою з відмиванням грошей. Якщо дані застарілі або операції здаються банку нетиповими, клієнту можуть обмежити платежі, заблокувати рахунок чи навіть розірвати договір обслуговування. У коментарі УНН адвокат ЮК “WINNER” Юлія Попадин розповіла, чому банки посилюють контроль, які операції можуть викликати підозру та як уникнути проблем із фінмоніторингом.
Для чого необхідно оновлювати діяльність і дохід у банку?
Як зазначає Попадин, банки зобов’язані здійснювати фінансовий моніторинг клієнтів відповідно до вимог законодавства про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Для цього банк повинен розуміти:
- джерело походження коштів клієнта;
- характер його діяльності;
- орієнтовний рівень доходів;
- типові фінансові операції клієнта.
“Оновлення інформації допомагає банку оцінити, чи відповідають операції клієнта його фінансовому профілю”, – зазначає Попадин.
Чому банки вимагають оновлення інформації про доходи та вид діяльності?
Адвокатка зазначає, що банки вимагають оновлення інформації про доходи та вид діяльності, адже це вимога законодавства та внутрішніх правил фінмоніторингу банку.
Якщо інформація застаріла або банк бачить нетипові операції, він може запросити:
- довідку про доходи;
- інформацію про місце роботи;
- податкові декларації ФОП;
- пояснення щодо переказів;
- документи про походження коштів.
Особливо часто це трапляється при:
- великих оборотах;
- регулярних переказах між картками;
- отриманні коштів від багатьох осіб;
- операціях, нехарактерних для попередньої активності.
Джерело: УНН.
